由于中國企業年金制度基本原則是企業自愿原則，因此在實際企業年金制度建立過程中，企業的需求會根據企業自身的特點而千差萬別。企業年金基金賬戶管理系統 設計應體現靈活性、可擴展性、需求可延伸性。用友軟件經過多年的企業年金業務研究和技術準備，針對勞動和社會保障部提出的企業年金五種角色定義，作出了五種角色的IT系統功能圖。
我國企業年金的發展有近二十年時間,對我國養老保險體系的完善尤其是對目前我國養老保險體系中存在的養老保障水平低、基本社會養老保險替代率過高、歷史欠賬多、個人賬戶空賬運行嚴重等問題的解決發揮積極而重要的作用。目前對企業年金制度的研究雖然較熱,但在理論和實務方面都存在不足之處,特別是從微觀視角對企業年金管理的研究比較缺乏,相關制度尚未健全,管理手段也比較單一,改變這種狀況需要社會各方面給予更多的關注和推動。在安全性的前提下保持良好的流動性是企業年金資產管理的基本要求之一,而如何進行企業年金資產流動性管理是實施企業年金制度中需要研究的一個關鍵問題。
一．方案背景
2004年5月，原勞動和社會保障部頒布《企業年金試行辦法》、《企業年金基金管理試行辦法》，標志著中國企業年金市場正式啟動。經過近10年的發展，隨著政策法規、行業自律、數據交換規范等的不斷出臺，中國的企業年金市場逐漸從混沌走向清晰，從無序走向競合。與此同時，各類福利計劃、養老保障計劃也獲得了蓬勃發展。但是，稅收政策、行業差距、貧富不均都在制約著中國整個養老金市場的發展，我國多層次的養老保障體系的發展任重而道遠。
二．方案架構
七通ERP企業年金解決方案套件包括受托管理系統、賬戶管理系統、理事會受托系統、網上自助服務系統（企業、個人）、委托人系統、報表系統、商業智能（BI）系統、數據交換平臺、渠道接口平臺等。
企業年金
方案具有如下特點：
1. 支持企業年金、福利計劃、基本社保、養老保障等多種養老金業務；
2. 支持賬管+受托、單賬管、單受托等各種養老金運作模式；
3. 通過多層次計劃體系、靈活賬戶、規則引擎、工作流、自定義報表實現“柔性制造”，快速搭建企業養老金管理模型，滿足市場需求。支持滾動歸屬、靈活支付、個性化投資等復雜業務應用；
4. 支持與委托人、外部管理機構之間的電子數據交換。與外部接口的無縫銜接，數據自動化處理
5. 支持與渠道系統集成，包括：網上銀行、語音服務、人工座席、柜面、遠程客戶端、短信、郵件/信函、年金卡、聯機多媒體自助終端、離線多媒體自助終端等。
三．方案價值
1. 系統支持受托+賬管、單受托、單賬管等多種運營模式，支持企業年金、福利計劃、養老保障等多種養老金產品需求，從容滿足不同機構的業務特點。
2. 實現從業務受理到后臺運營的全流程化管理。通過流程規范業務操作，實現管理規范化，提高運營機構的管理水平和決策水平，提高管理透明度。
3. 通過自動化處理、批量操作等技術手段，大大提高運營人員的工作效率，降低業務運營成本。
4. 通過事前預警、事中控制、事后補救等多種措施，降低系統操作法風險和運營管理風險。通過嚴格的崗位權限控制、數據權限控制，提高數據保密級別。
5. 實現與外部管理機構、委托人之間的電子數據交換，大大提高數據交換的效率和質量。
四．最佳實踐
中國銀行 太平洋保險
交通銀行 華寶信托
浦發銀行 上海國際信托
興業銀行 合眾保險
長江養老保險 ……
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